票据业务知识100问（修订版）【中国金融出版社自营直供】

    《票据业务知识100问》由上海票据交易所编写，于2018年6月出版，至今已有两年多的时间了。此括109个问题口径，以问答的形式全面介绍了“票交所时代”票据相关业务知识与业务规则，内容丰富翔实、通俗易懂、贴近工作实际，具有较强的针对性和可操作性，自推出以来一直深受广大读者的欢迎，充分发挥了指导票据实务工作和普及票据业务知识的积极作用。目前，此书销量已逾11000册，在中国金融出版社票据类图书销售排行榜中名列前茅。

    两年多来，随着票交所系统功能的不断完善、业务规则的持续优化以及创新产品的接连推出，《票据业务知识100问》的部分问题口径已不再适用或已发生变化，需要更新调整，部分新口径也需要补充增加。为帮助广大读者掌握最新最准确的票据业务知识和操作技能，上海票据交易所结合工作实际，组织修订了《票据业务知识100问》，内容进一步丰富和完善，更贴近票据市场最新发展情况和票据业务工作实际。真诚地希望此书能为广大读者开毡据实务工作、了解票据业务知识提供更多更有价值的帮助和指导，助益广大读者成长进步、助力票据市场发展。

一、综合类

1. 票交所成立的背景是什么？对于促进我国票据市

场发展，完善我国金融市场体系有何重要意义？ 2

2. 票交所的总体目标和未来发展规划是什么？ 3

3. 票交所作为中国人民银行指定的票据市场基础设

施，为票据市场参与者提供哪些服务？ 5

4. 票据市场基础设施的系统架构是如何设计的？ 5

5. 票交所成立后的票据市场业务模式与传统票据市

场的业务模式相比有哪些优势和创新？ 6

6. 票交所为完善票据市场价格形成机制进行了哪些

创新？ 7

7. 票交所建立了哪些风险防控机制？对于防范和控

制票据市场风险有何重要意义？ 8

二、系统参与者管理类

8. 票交所系统参与者包括哪些机构？ 12

9. 票交所系统参与者有哪些权利和义务？ 13

10. 票交所系统的接入方式有哪些？ 14

11. 金融机构法人如何申请接入票交所系统？ 14

12. 分支机构申请接入票交所系统需要提交哪些材

料？ 15

13. 非法人产品申请接入交易系统需要提交哪些材

料？ 17

三、登记托管类

14. 系统参与者在中国票据交易系统上办理纸票承

兑信息登记时，需要注意哪些事项？ 20

15. 财务公司是否可以在中国票据交易系统上办理

纸票承兑信息登记？ 20

16. 在中国票据交易系统上办理纸票承兑信息登记

时，上传的票据影像是否可以删除、修改和添加？ 21

17. 在中国票据交易系统上办理纸票承兑信息登记

时，发现信息录入有误如何处理？ 22

18. 承兑机构在中国票据交易系统上已办理纸票承

兑信息登记，纸票尚未实际交付出票人或收款人之

前，发现承兑信息登记有误，如何处理？ 22

19. 承兑机构在中国票据交易系统上已办理纸票承

兑信息登记，且票据已启动后续业务后，发现承兑

信息登记要素有误，应如何处理？ 23

2 0 . 在中国票据交易系统上办理纸票“ 票据作

废”“未用退回”操作时，应遵循哪些相关业务

规则？ 23

21. 在中国票据交易系统上办理纸票承兑信息登

记、质押信息登记、贴现信息登记时，如果当日未

复核，系统会作何处理？ 24

22. 在中国票据交易系统上办理纸质银票承兑信息

登记时，承兑人开户行和解付行不一致，票据结清

时应如何结清登记？ 24

23. 未贴现纸票线下兑付后，在中国票据交易系统

上应如何操作？ 25

24. 未贴现的纸票在中国票据交易系统上办理质押

信息登记时，需注意哪些事项？ 25

25. 未作质押解除登记的纸票，到期后如何处理？ 26

26. 已办理止付信息登记的纸质风险票据，承兑人

开户行或者解付行应如何应答提示付款申请？ 26

27. 在中国票据交易系统办理挂失止付登记，12天期

满之后是否会自动解除？ 27

28. 票据到期后，是否可以在中国票据交易系统办

理挂失止付登记？ 27

29. 在中国票据交易系统中如何查询已办理止付信

息登记的票据？ 27

30. 系统参与者在中国票据交易系统上办理纸票贴

现信息登记时，有哪些注意事项？ 28

31. 在中国票据交易系统上办理纸票贴现信息登记

时，发现信息登记有误，应如何处理？ 29

32. 贴现行在中国票据交易系统上办理纸票贴现影

像信息，应包含哪些要素？ 30

33. 贴现行在中国票据交易系统办理纸票贴现信息

登记时，被背书人栏处需要注意哪些事项？ 30

34. 贴现行在中国票据交易系统上发起查询之后，

是否还需要大额支付系统查询查复？ 31

35. 贴现信息登记完成后，中国票据交易系统是否

会自动向解付行发起承兑付款确认？ 31

36. 如何查询承兑付款确认审批结果？ 32

37. 如何处理承兑付款确认流程中的待处理任务？

33

38. 哪些情况下解付行可以选择“审批拒绝”？ 34

39. 票据保*行为和票据保*增信行为有什么区别？

34

40. 中国票据交易系统中，票据线下追索库存变更

有哪些处理规则？ 35

41. 中国票据交易系统中，票据办理转贴现后是否

还可以办理库存移库？ 36

42. 中国票据交易系统中，纸票承兑保管退票有哪

些处理规则？ 36

43. 系统参与者如何办理止付信息登记？未作解除止

付登记的票据，是否可以办理追偿等其他业务？ 37

44. 贴现行上传影像中缺少“票据贴现凭*”影

像，解付行是否可以以此为由拒绝付款？ 37

45. 中国票据交易系统对票据到期托收的处理规则

有哪些？ 38

46. 中国票据交易系统内票据权利人的追偿顺序是

什么？ 38

47. 已贴现未到期的票据，贴现机构如何发起提前

提示付款？ 39

48. 电子商业汇票系统中，什么情况下可以发起非

拒付追索？ 39

49. 电子商业汇票系统中，电票拒付后是否可以发

起非拒付追索？ 40

50. 电子商业汇票系统中，“非拒付追索已撤销”

状态的电票是否可以发起提示付款？ 40

51. 电子商业汇票系统中，持票人可以向承兑人发

起非拒付追索吗？ 41

52. 票据状态为“非拒付追索待清偿”和“非拒付

追索同意清偿待签收”时, 电子商业汇票系统中票

据撤销规则有哪些？ 41

53. 电子商业汇票系统中，非拒付追索的时效是多

久？ 42

54. 票据托管的主要内容是什么？ 42

票据业务知识100 问（ 修订版）

55. 什么是票据托管账户？票据托管账户开立的原

则是什么？ 43

56. 票据托管账户的记账科目分类？ 44

57. 权属初始登记主要有哪些内容？ 44

58. 变更登记主要有哪些内容？ 45

59. 在什么情况下系统参与者可申请提前回购？如

何办理？ 45

60. 系统参与者申请逾期回购需要满足什么条件？

如何办理？ 47

61. 什么情况下可以办理票据非交易过户？如何办

理？ 48

62. 注销登记主要发生在哪些业务场景？ 49

63. 贴现通业务的定义是什么？ 50

64. 贴现通业务的参与主体是谁？ 50

65. 贴现通（一期）业务流程是怎样的？ 51

66. 用于办理贴现通业务的票据需要符合哪些条件？

51

si、交易类

67. 在票交所开展交易应完成哪些准备工作？应注

意哪些问题？ 54

68. 票交所的交易时段是怎样的？在不同时段分别

能进行哪些系统操作？ 54

69. 哪些类型的金融资产可以在票交所进行交易？

55

70. 票交所提供哪些交易品种？与传统票据市场相

比有哪些创新之处？ 56

71. 票交所提供哪些交易方士与传统票据市场相

比有哪些创新之处？ 57

72. 票交所将实现票据全周期管理，其核心业

务流程是怎样的？ 58

73. 在票交所交易的资产有哪些增信措施？ 58

74. 票交所应急服务的概念是什么？ 59

75. 应急服务中“应急撤销”一般包含几种情形？ 60

76. 在票交所模式下，完整的票据交易合同包括哪

些组成部分？ 60

77. 票据转贴现交易包括哪些交易要素？ 61

78. 票据质押式回购交易包括哪些交易要素？ 61

79. 票据买断式回购交易包括哪些交易要素？ 62

80. 票据质押式回购和买断式回购的具体区别是什

么？分别有哪些主要特点？ 62

81. 再贴现是否需要通过票交所的再贴现业务系统

办理？再贴现业务系统提供哪些功能？ 64

82. 询价交易方式的含义是什么？包括哪些报价方

士基本交易流程是怎样的？ 64

83. 点击成交的含义是什么？基本交易流程是怎样

的？适用于哪些交易品种？ 66

84. 匿名点击的含义是什么？基本交易流程是怎样

的？适用于哪些交易品种？ 67

85.《票据交易管理办法》规定票据市场参与者包括

哪几类？覆盖哪些机构类型？需要符合哪些条件？

68

86.《票据交易主协议（2016年版）》包含哪些主要

内容？对于我国票据市场发展有何重要意义？ 69

87.《票据交易主协议（2016年版）》关于持票人部

分放弃追索权的约定应当如何理解？ 71

88.《票据交易主协议（2016年版）》如何认定票据

交易中的违约和终止事件？如果发生交易违约应如

何处理？ 73

89.《上海票据交易所票据交易规则》包含哪些主要

内容？对于票据交易的规范和创新有何重要意义？

75

五、清算结算类

90. 票交所支持使用的资金清算路径有哪几种？分

别适用于哪类金融机构？ 78

91. 申请开立票交所资金账户需要提供哪些材料？

79

92. 票交所资金账户对绑定的出金账户有哪些要求？

81

93. 如何办理资金账户注销手续？ 82

94. 通过大额支付系统直参行清算账户完成票据业务

资金清算的金融机构，如何获取资金清算信息？ 82

95. 票据业务资金结算的范围包括哪些？ 83

96. 清算速度、清算类型和最晚结算时间是如何确

定的？ 83

97. 票交所提供哪些票据业务结算方士 84

98. 中国票据交易系统客户端向系统参与者提供哪

些清算结算功能？ 85

99. 票交所资金账户持有人如何办理出、入金业

务？ 86

100. 票交所资金账户计息及付息规则有哪些？ 87

101. 单笔业务中多张票据的结算规则有哪些？ 87

102. 票交所如何判断结算失败？ 88

103. 机构是否能通过清算结算模块下的“账户资金

查询”查询该机构资金账户余额及明细情况？ 90

104. 什么是“票付通”业务？ 90

105.“票付通”业务的主要功能有哪些？ 91

106. 哪些机构可以接入“票付通”？ 92

107. 如何接入“票付通”？ 93

108. 已开通“票付通”业务的合作金融机构有哪几

家？ 93

六、信息统计及法律类

109. 票交所为市场提供哪些数据统计服务？ 96

110. 票交所后续可以为市场参与者提供哪些信息产

品？ 97

111. 什么是票据收益率曲线，有何作用？ 98

112. 票据估值是什么，受到哪些因素的影响？ 99

113. 票据市场价格指数是什么，对票据市场交易会

产生什么影响？ 100

114. 电子商业汇票法定提示付款期间是什么？持票

人如果未在法定期间提示付款将产生什么法律后

果？ 101

115. 承兑人对电子商业汇票持票人提示付款的应答

期限是什么？承兑人未应答的，接入机构的应答期

限是什么？ 102

116. 票据权利的行授限是什么？如果持票人未及

时行使的话会产生什么法律后果？ 103

117. 票据电子形式背书是指什么？其法律效力如

何？纸票电子形式背书后如何完成交付？ 104

118. 票据债务人的范围和责任有哪些？ 104

119. 票据追索权的概念是什么？被追索对象有哪

些？ 105

120. 持票人在哪些情况下可以进行追索，追索权应

如何行使？ 106

121. 《票据交易管理办法》规定票据到期后的偿付

顺序是什么？ 107

122. 非法人类参与者开毡据交易如何承担法律责

任？ 108

123. 哪些票据欺诈行为须承担刑事责任？ 109

后记 111

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